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www.5596.com:两部委联合发文鼓励险资多种方式支

2019-10-18 21:27栏目:www.5596.com
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发文单位:国家发展和改革委员会 中国保险监督管理委员会

  见习记者 李致鸿 北京报道

文  号:发改投资[2015]2179号

  10月8日,发改委、保监会联合印发《关于保险业支撑重大工程建设有关事项的引导意见》(下称“《引导意见》”)。

发布日期:2015-9-24

  《引导意见》主要分四部分内容:加大长期资金支撑、发挥风险保障功能、完善配套支撑政策,及加强风险管控。其中特别提到,要充分发挥保险资金长期投资优势,支撑保险机构通过债券、投资基金等多种方式参与重大工程投资,满足重大工程建设融资需求;研究放宽保险企业投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为其提供长期稳定资金;同时,鼓励保险资产管理机构发起设立资产支撑计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化;探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。

生效日期:2015-9-24

  保监会相关人士8日对21世纪经济报道记者表示,“保险资金具有投资周期长、单笔规模大的特点,与重大工程建设项目非常吻合,但此前保险资金在参与范围、参与方式和参与程度等方面都存在一些困难。《引导意见》涵盖了近期保险资金运用的所有创新思路,有利于解决保险资金长负债、短资产长期错配的问题,有利于保险资金更好地对接和支撑实体经济,在经济下行的背景下具有重要意义。”

各省、自治区、直辖市及计划单列市、新疆生产建设兵团发展改革委,各保监局,各保险机构:

  探索保险资金参与重大工程银团贷款

为深入贯彻落实《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(国发〔2014〕29号)和《国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投资的引导意见》(国发〔2014〕60号)精神,充分发挥保险资金长期投资和保险业风险保障的独特优势,支撑重点工程建设,进一步加强保险业对经济增长和结构调整的支撑作用,助推实体经济发展,经商财政部、国土资源部同意,现提出以下意见:

  前述保监会相关人士告诉21世纪经济报道记者,《引导意见》在保险资金长期运用上有着重大创新,主要体现在鼓励保险资金投资重大工程建设项目债券、发行重大工程建设投资基金、拓展重大工程建设投资空间和创新重大工程建设投资方式等方面。

一、加大长期资金支撑

  具体而言,在鼓励投资重大工程建设项目债券方面,支撑保险资金购买重大工程建设主体发行的企业债券、项目收益债券、专项债券等各类债券。

(一)鼓励投资重大工程建设项目债券。支撑保险资金购买重大工程建设主体发行的企业债券、项目收益债券、专项债券等各类债券。探索实施重大工程建设主体向保险机构定向发行债券,提高债券发行效率,促进资金供求方的有效对接。

  “《引导意见》探索实施重大工程建设主体向保险机构定向发行债券,能够提高债券发行效率,促进资金供求方的有效对接。”该人士续称。

(二)发展重大工程建设投资基金。允许专业保险资产管理机构发起设立股权基金、夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金,支撑基础设施、棚户区改造、城镇化建设等民生工程和重大工程。鼓励保险资金参股政府出资发起设立的各类投资基金。积极发挥中国保险投资基金作用,动员保险资金积极参与国家三大战略和重大工程实施。

  在发行重大工程建设投资基金方面,《引导意见》立足于保监会于9月11日发布的《关于设立保险私募基金有关事项的通知》以及《资产支撑计划业务管理暂行办法》,以及7月国务院批准设立的规模为3000亿元的中国保险投资基金。同时,鼓励保险资金参股政府出资发起设立的各类投资基金。

(三)拓宽重大工程建设投资空间。鼓励保险资金通过债权投资计划、股权投资计划等方式,投资基础设施、民生工程等重大工程。在风险可控和依法合规的前提下,进一步拓宽保险资金投资基础设施项目和非重大股权的行业范围,丰富投资计划增信措施,创新交易结构。研究放宽保险企业投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为重大工程建设提供长期稳定的资金支撑。

  在拓展重大工程建设投资空间和创新重大工程建设投资方式方面,《引导意见》表示,鼓励保险资金通过债权投资计划、股权投资计划等方式,投资基础设施、民生工程等重大工程。在风险可控、依法合规的情况下,鼓励进一步拓宽保险资金投资基础设施项目和非重大股权的行业范围,研究放宽保险企业投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为其提供长期稳定资金。同时,鼓励保险资产管理机构发起设立资产支撑计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化;探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。

(四)创新重大工程建设投资方式。鼓励保险资产管理机构发起设立资产支撑计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化,盘活存量资产,优化金融配置。探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。鼓励设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构,支撑保险资金进行养老、医疗、健康等相关领域的股权和不动产投资。

  前述保监会相关人士认为,“《引导意见》的表述意味着保险资金的投资范围将会放开,保险资金的投资形式将更加多样化,随之保险资金的成本也会逐步降下来。”

二、发挥风险保障功能

  接入统一信用信息交换平台

(五)大力发展工程保险。鼓励保险企业为重大工程建设相关的建筑工程、安装工程及各种机器设备提供风险保障,防范自然灾害和意外事故造成物质财产损失和第三者责任风险。支撑保险企业发挥专业优势,为重大工程建设提供专业化风险管理建议,采取有效防灾减灾措施,降低风险事故发生率。

  前述保监会相关人士告诉21世纪经济报道记者,以往,保险资金对于投资项目的信息获取并不十分及时、有效,一些优质项目往往擦肩而过,而在投资过程中又会产生一些矛盾。

(六)研究建立巨灾保险制度。研究建立巨灾保险基金、巨灾再保险等制度,逐步形成财政支撑下的多层次巨灾风险分散机制,加大对重大工程建设自然灾害的保障力度。

  不过,《引导意见》要求,加强保险监管部门和项目投资主管部门的沟通协调和配合,探索通过保险交易平台发布重大工程建设项目信息,实现投资信息的公开、及时、准确发布。

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