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险企合规管理应建三道防线,保证企业合规管理

2019-09-15 00:57栏目:www.5596.com
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第三十八条 保险企业及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可以根据具体情况采取以下监管措施:

  第七条 保险企业董事会对企业的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:

(六)企业章程规定的其他合规职责。

  (一)业务行为;

第二十五条 保险企业应当制订合规政策,经董事会审议通过后报中国保监会备案。

  合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报告,并报送提出调查要求的机构。

(二)审议批准并向中国保监会提交企业年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,提出解决方案;

  第三十五条 中国保监会根据保险企业发展实际,采取分类引导的原则,加强督导,推动保险企业建立和完善合规管理体系。

保险企业合规管理办法

  (一)合规管理状况概述;

(二)企业倡导的合规学问;

  保险企业应当按照本办法的规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规学问建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险,确保企业稳健运营。

(十)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

  (三)享有通畅的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告;

保险企业应当按照本办法的规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推动合规学问建设,有效识别并积极主动防范、化解合规风险,确保企业稳健运营。

  (十)其他。

(一)业务行为;

  (五)合规评估和监测机制的运行;

(三)合规负责人和合规管理部门的情况;

  (四)企业章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

(二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告;

  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交企业年度合规报告;

(六)企业章程规定、董事会确定的其他合规职责。

  第三十一条 保险企业应当建立有效的合规考核和问责制度,将合规管理作为企业年度考核的重要指标,对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责任人员的责任。

(四)监管谈话;

  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

保险企业应当定期开展系统的教育培训,提高合规人员的专业技能。

  中国保监会关于印发《保险企业合规管理办法》的通知

保险企业计划单列市分企业参照适用本办法有关保险企业省级分企业的规定。

  (三)董事会、高级管理人员的合规责任;

(六)其他监管措施。

  三、2017年7月1日以后,保险企业申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的,须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。

第二条 本办法所称的合规是指保险企业及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、企业内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

  (十)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

(四)重要业务活动的合规情况;

  (五)依法调查企业经营中引发合规风险的相关情况,并可要求企业相关高级管理人员和部门协助;

第三十一条 保险企业应当建立有效的合规考核和问责制度,将合规管理作为企业年度考核的重要指标,对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责任人员的责任。

  (五)其他可能引发合规风险的行为。

第三十六条 中国保监会通过合规报告或者现场检查等方式对保险企业合规管理工作进行监督和评价,评价结果将作为实施风险综合评级的重要依据。

  保险企业董事会和高级管理人员应当在企业倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险企业内部合规管理与外部监管的有效互动。

(十)其他。

  (六)企业章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

(三)调整企业治理评级;

  (二)企业倡导的合规学问;

第四条 保险企业应当倡导和培育良好的合规学问,努力培育企业全体保险从业人员的合规意识,并将合规学问建设作为企业学问建设的一个重要组成部分。

  第十六条 合规管理部门履行以下职责:

保险企业总企业和省级分企业应当为合规管理部门以外的其他各部门配备兼职合规人员。有条件的保险企业应当为省级分企业以外的其他分支机构配备兼职合规人员。保险企业应当建立兼职合规人员激励机制,促进兼职合规人员履职尽责。

  (四)向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议,及时报告企业和高级管理人员的重大违规行为;

第十八条 保险企业应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。

  第三十九条 本办法适用于在中华人民共和国境内成立的保险企业、保险集团(控股)企业。外国保险企业分企业、保险资产管理企业以及经中国保监会批准成立的其他保险组织参照适用。

第十二条 保险企业任命合规负责人,应当依据《保险企业董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。

  (三)合规负责人和合规管理部门的情况;

(五)依法调查企业经营中引发合规风险的相关情况,并可要求企业相关高级管理人员和部门协助;

  (一)协助合规负责人制订、修订企业的合规政策和年度合规管理计划,并推动其贯彻落实,协助高级管理人员培育企业的合规学问;

(十二)董事会确定的其他合规管理职责。

  (六)企业识别和管理合规风险的主要程序。

(二)审核企业合规政策,报经董事会审议后实行;

  (一)根据董事会的决定建立健全企业合规管理组织架构,设立合规管理部门,并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

(五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件;

  (一)全面负责企业的合规管理工作,领导合规管理部门;

第五章 合规的外部监督

  (二)调整风险综合评级;

(七)重大违规事件及其处理;

  (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通;

保险企业董事会和高级管理人员应当在企业倡导诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险企业内部合规管理与外部监管的有效互动。

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实行日期:2017-7-1

  第二十四条 保险企业应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。

(二)制定和修订企业合规政策,制订企业年度合规管理计划,并报总经理审核;

  保险企业合规管理办法

第二十四条 保险企业应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。

  (七)组织企业反洗钱等制度的制订和实施;

(八)合规培训情况;

  第二十二条 保险企业合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责,向企业各部门和分支机构的业务活动提供合规支撑,组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。

(四)决定企业合规管理部门的设置及其职能;

  第三十四条 保险企业各分支机构主要负责人应当根据本办法和企业合规管理制度,落实上级机构的要求,加强合规管理。

(三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

  (九)审查企业重要的内部规章制度和业务规程,并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展,提出制订或者修订企业内部规章制度和业务规程的建议;

2016年12月30日

  2016年12月30日

第三十七条 保险企业应当于每年4月30日前向中国保监会提交企业上一年度的年度合规报告。保险企业董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。

  (八)合规培训情况;

第四十二条 本办法自2017年7月1日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险企业合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

  保险企业解聘合规负责人的,应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

文  号:保监发〔2016〕116号

  (二)财务行为;

(四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交企业年度合规报告;

  (三)调整企业治理评级;

第七条 保险企业董事会对企业的合规管理承担最终责任,履行以下合规职责:

  第二十一条 保险企业各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

(三)组织实施合规审核、合规检查;

  第三十七条 保险企业应当于每年4月30日前向中国保监会提交企业上一年度的年度合规报告。保险企业董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。

第一章 总 则

  (四)董事会确定的其他权利。

一、各保险企业应当按照本办法的要求,设置合规管理部门、合规岗位,并配备符合规定的合规人员,相关工作应当于2017年7月1日前完成。

  (六)企业章程规定的其他合规职责。

(二)组织协调企业各部门和分支机构制订、修订企业合规管理规章制度;

  (六)企业章程规定、董事会确定的其他合规职责。

第十七条 保险企业应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

  (二)对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查,可外聘专业人员或者机构协助工作;

第四十一条 本办法由中国保监会负责说明。

  第四十二条 本办法自2017年7月1日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险企业合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

(六)企业识别和管理合规风险的主要程序。

  第二十八条 保险企业应当明确合规风险报告的路线,规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

(六)企业章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

  第十三条 保险企业合规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

(二)调整风险综合评级;

  本条所称的业务部门指保险企业设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。

第二十八条 保险企业应当明确合规风险报告的路线,规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

  (五)合规管理部门的地位和职责;

合规岗位的具体职责,由企业参照前款规定确定。

  第二十七条 保险企业应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:

董事会和高级管理人员应当支撑合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

  第三十条 保险企业合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会或者其授权的专业委员会的要求,在企业内进行合规调查。

保险企业解聘合规负责人的,应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

  第四十条 本办法所称保险企业分支机构,是指经中国保监会及其派出机构批准,保险企业依法在境内设立的分企业、中心支企业、支企业、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

(二)财务行为;

  保险企业董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相关的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

第二十一条 保险企业各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。

  第九条 保险企业监事或者监事会履行以下合规职责:

第十六条 合规管理部门履行以下职责:

  第十四条 保险企业总企业及省级分企业应当设置合规管理部门。保险企业应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。

(二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

  企业年度合规报告应当包括以下内容:

三、2017年7月1日以后,保险企业申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外的其他高级管理人员兼任的,须提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门的声明。

  (三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员,并组织实行;

(一)为了履行合规管理职责,通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息;

  (八)开展合规培训,推动保险从业人员遵守行为准则,并向保险从业人员提供合规咨询;

(四)董事会确定的其他权利。

  保险企业各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支撑并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

(一)审核企业年度合规报告;

  第四章 合规管理

(三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员,并组织实行;

  第一条 为了加强保险企业合规管理,发挥企业治理机制作用,根据《中华人民共和国企业法》《中华人民共和国保险法》和《保险企业管理规定》等法律、行政法规和规章,制定本办法。

第三十二条 保险企业合规管理部门应当与企业相关培训部门建立协作机制,制订合规培训计划,定期组织开展合规培训工作。

  (三)组织实施合规审核、合规检查;

(七)组织企业反洗钱等制度的制订和实施;

  (二)重要的业务行为、财务行为、资金运用行为和机构管理行为。

第三十三条 保险企业应当建立有效的信息系统,确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关企业业务、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。

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(六)为企业新产品和新业务的开发提供合规支撑,识别、评估合规风险;

  (三)每年至少组织一次对企业合规风险的识别和评估,并审核企业年度合规管理计划;

责任编辑:ang

  保监发〔2016〕116号

第十三条 保险企业合规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

  (十一)组织或者参与实施合规考核和问责;

本办法所称的合规风险是指保险企业及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

  保险企业分企业和中心支企业总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责,以及保险企业确定的其他合规职责。

对拒不改正的,依法予以处罚。

  第十五条 保险企业应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。

(五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通;

  保险企业分支机构的合规管理部门、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责人负责。

(六)企业章程规定的其他合规职责。

  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

第二十六条 保险企业应当通过制定相关规章制度,明确保险从业人员行为规范,落实企业的合规政策,并为保险从业人员实行合规政策提供指引。

  保险企业应当定期开展系统的教育培训,提高合规人员的专业技能。

发文单位:中国保险监督管理委员会

  第三条 合规管理是保险企业通过建立合规管理机制,制定和实行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险企业全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

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